Adatvédelmi irányelvek

Az adatkezelő Majoros József, [egyéni vállalkozó / cégforma, adószám, nyilvántartási szám, székhely]. Majoros József függő ügynökként a(z) [a háttértársaság pontos neve — pl. OVB/Allfinanz Magyarország Kft./Zrt.] nevében jár el; a háttértársaság elérhetőségei: [cím, elérhetőség]. Az adatkezeléssel kapcsolatos kérdéseivel forduljon hozzánk a(z) info@penzugyitervezesem.hu címen.

Az alábbi adatkategóriákat kezeljük az Ön szolgáltatás-igénybevétele során:

• Kérdőívre adott válaszok (életkor, foglalkozás, családi állapot, gyermekek száma, havi jövedelemsáv, lakhatás, jelzáloghitel, megtakarítás, célok, vésztartalék, nyugdíjstratégia, biztosítások, befektetési szokások)
• Kapcsolattartási adatok (név, e-mail cím, telefonszám)
• Foglalási adatok (időpont, konzultáció módja, megjegyzés)
• Fiókadatok regisztráció esetén (jelszó titkosított formában, e-mail megerősítés státusza)
• Technikai és biztonsági adatok: az előelemzés egyedi azonosítója, valamint az IP-cím — utóbbit kizárólag a visszaélések (pl. tömeges automatizált kérés) elleni átmeneti védelem céljából, a szerver memóriájában, rövid ideig kezeljük, nem kerül adatbázisban tárolásra.

Adatait az alábbi célokból és jogalapokon kezeljük:

• A kérdőívre adott válaszok és a személyre szabott pénzügyi előelemzés elkészítése — az Ön hozzájárulása alapján (GDPR 6. cikk (1) bek. a) pont).
• Foglalás lebonyolítása és fiókja kezelése — szerződés teljesítéséhez, illetve szerződéskötést megelőző lépéshez szükséges intézkedés alapján (GDPR 6. cikk (1) bek. b) pont).
• Visszaélések elleni védelem (pl. IP-alapú kérésszám-korlátozás) — jogos érdek alapján (GDPR 6. cikk (1) bek. f) pont).
• Számviteli és a pénzügyi közvetítői tevékenységre vonatkozó nyilvántartási kötelezettségek teljesítése — jogi kötelezettség alapján (GDPR 6. cikk (1) bek. c) pont).

A weboldal önmagában nem küld automatikusan adatot banki, biztosítói vagy egyéb termékszolgáltató felé. Amennyiben a személyes/videó konzultáció eredményeként Ön konkrét pénzügyi terméket köt, az ehhez szükséges adatok átadása a termékszolgáltató felé a weboldaltól függetlenül, a szerződéskötés keretében, külön tájékoztatás és az Ön hozzájárulása mellett történik — erre a termékszolgáltató saját adatvédelmi tájékoztatója az irányadó.

Az adatkezeléshez az alábbi adatfeldolgozókat vesszük igénybe:

• Google Ireland Limited (Firebase) — tárhely, adatbázis és felhasználói hitelesítés.
• Resend — tranzakciós e-mailek (pl. visszaigazolás, jelszó- visszaállítás) kézbesítése.
• Anthropic, PBC — a kérdőívre adott válaszok alapján, kizárólag a tanácsadó belső, ügyfél számára nem látható felkészítő összefoglalójának elkészítéséhez mesterséges intelligenciát biztosít. Ennek a feldolgozásnak nem része az Ön neve vagy elérhetősége, kizárólag a kérdőívre adott, a konkrét személyhez a rendszeren belül köthető válaszok.
• Meta Platforms Ireland Limited (Meta Pixel) — hirdetési hatékonyságmérés és -optimalizálás céljából, amikor Ön a weboldalt meglátogatja vagy egy hirdetésünkre kattintva érkezik ide. Lásd részletesen a 10. pontot.
• Tárhelyszolgáltató: [a webtárhely-szolgáltató neve és székhelye].

A fenti adatfeldolgozók közül a Google (Firebase), a Resend, az Anthropic és a Meta az Európai Gazdasági Térségen (EGT) kívüli székhelyű vállalatok, amelyek adatkezelése részben az Európai Unión kívül is történhet. Ezen adattovábbítások a GDPR 46. cikke szerinti megfelelő garanciák (így különösen az EU–US Adatvédelmi Keretrendszer, illetve általános adatvédelmi szerződési feltételek — Standard Contractual Clauses) mellett valósulnak meg.

Adatait a fiók fennállásáig, illetve jogszabályi kötelezettség esetén az előírt megőrzési ideig kezeljük — a pénzügyi közvetítői tevékenységre vonatkozó nyilvántartási határidőt [a pontos, jogszabály szerinti megőrzési idő — jogásszal/compliance-szel egyeztetve] határozza meg. Fiókja törlése esetén a bejelentkezési lehetőséget megszüntetjük; az üzleti nyilvántartás céljából megőrzött előelemzési/foglalási adatokról a 9. pont szerint rendelkezhet.

A weboldal minden kommunikációja titkosított kapcsolaton (HTTPS) keresztül zajlik, a jelszavak kizárólag titkosított (hash-elt) formában kerülnek tárolásra, és az adatokhoz csak az arra jogosult, azonosított munkatársak férnek hozzá.

Önt megilleti a hozzáférés, helyesbítés, törlés, adatkezelés korlátozása, adathordozhatóság és tiltakozás joga. Kérelmét a fenti elérhetőségen nyújthatja be; arra főszabály szerint egy hónapon belül válaszolunk. Adatkezelésünk jogszerűségét vitathatja a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóságnál, valamint jogosult közvetlenül a hatáskörrel és illetékességgel rendelkező bírósághoz is fordulni.

A bejelentkezési állapot fenntartásához a Firebase Authentication szolgáltatás a böngésző helyi tárolóját (nem hagyományos, szerver felől olvasható sütit) használja — ez a szolgáltatás működéséhez feltétlenül szükséges, ezért nem igényel külön hozzájárulást.

A weboldal emellett a Meta (Facebook) hirdetési méréshez szükséges sütijét (Meta Pixel) is használja, amely a hirdetéseink hatékonyságának méréséhez és a hirdetési célzás javításához szükséges. Ez hirdetési/nyomkövetési célú süti, ezért a weboldal első meglátogatásakor egy hozzájárulás-kérő sáv jelenik meg — a Meta Pixel csak akkor indul el, ha Ön az "Elfogadom" gombra kattint. Ha a "Csak a szükséges" opciót választja, kizárólag a fent (10. pont elején) leírt, feltétlenül szükséges munkamenet-tárolás fut, hirdetési célú mérés nem. Döntését bármikor megváltoztathatja a böngészője helyi tárolójának törlésével, ekkor a sáv újra megjelenik.

A szolgáltatás kizárólag 18. életévüket betöltött személyek részére szól. A Szolgáltató tudatosan nem gyűjt adatot kiskorúaktól. Amennyiben tudomásunkra jut, hogy kiskorú adott meg adatot, azt haladéktalanul töröljük.

Amennyiben adatkezelésünkkel kapcsolatban panasza van, forduljon hozzánk közvetlenül, vagy a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatósághoz (cím: 1055 Budapest, Falk Miksa utca 9–11.; postacím: 1363 Budapest, Pf. 9.; e-mail: ugyfelszolgalat@naih.hu; honlap: naih.hu). Jogorvoslatért közvetlenül a hatáskörrel és illetékességgel rendelkező bírósághoz is fordulhat.